民生銀行天津分行成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移風險事件
2023-06-08 02:53:44 來源：金臺資訊
【資料圖】
近日，民生銀行天津分行與天津市公安局南開區(qū)反詐中心配合，成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風險事件。
2023年5月16日下午，一名年輕男子至白堤路支行柜面辦理取款業(yè)務，要求將賬戶內(nèi)余額取空。柜員受理過程中發(fā)現(xiàn)客戶賬戶為當日新開卡，他人轉(zhuǎn)入資金后隨即在自助機具進行部分取現(xiàn)，核實發(fā)現(xiàn)，客戶因賬戶非柜面出金限額限制，無法再繼續(xù)自助辦理，遂至柜面要求取空賬戶余額。
柜員察覺客戶行為異常，聯(lián)系支行監(jiān)控崗共同核實并詢問資金用途，客戶自述賬戶入金為工資，隨后又改口為會計打入購買五金墊資款。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，匯款人涉及不同個人，資金用途前后說法不一，而且無法聯(lián)系匯款人，無法提供任何佐證核實。同時，該賬戶于當日在其他網(wǎng)點開立，陌生人轉(zhuǎn)入資金后立即進行轉(zhuǎn)出和取出，不留余額，交易特征與涉詐賬戶特征高度匹配。
為進一步核實，支行監(jiān)控崗聯(lián)系了南開區(qū)反詐中心警官，經(jīng)反詐中心查詢，該客戶他行賬戶近日存在多個涉案凍結(jié)，且非受害人。基于上述異常情況，支行告知客戶該筆資金存疑暫時無法為其辦理取款業(yè)務，需提供佐證核實，同時需添加賬戶管控，客戶表現(xiàn)平靜，與行外等候1行3人隨即離開。次日，該賬戶被司法機關凍結(jié)止付。至此，白堤路支行與南開分局反詐中心警銀聯(lián)動，成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風險事件，避免了數(shù)萬元經(jīng)濟損失。
為高效打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，民生銀行天津分行始終保持對反詐工作的高度重視，扎實推進，從客戶身份識別、賬戶分類分級管理、賬戶全生命周期管理等方面全力做好賬戶風險管控。同時，通過警銀協(xié)作，高效識別、快速處理可疑賬戶，保護人民群眾的“錢袋子”。
